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Il certificato che aiuta gli investitori a cavalcare la volatilità

Interessante la combinazione di performance e difesa dalla volatilità di mercato che caratterizza il nuovo certificato d’investimento firmato Credit Suisse. Il Memory Phoenix ISIN XS2292453508 replica il paniere composto da tre big italiane STM, Stellantis e Nexi e offre all’investitore un buon rapporto tra rischio e rendimento, grazie alla presenza di barriere profonde (50%) e un rendimento cedolare annuo a doppia cifra (12%).

In attesa di maggior visibilità sui titoli, ecco il certificate per investire sulle banche

Guerra, rischio recessione e tensione sugli spread pesano sul comparto bancario che però si presenta oggi più solido ed efficiente. Investire sulle banche si può, meglio se con prodotti in grado di smussare volatilità di breve. Il certificato di Cirdan Capital ISIN IT0006751009 su Intesa Sanpaolo, UniCredit e Banco BPM fornisce barriere al 50% e premi mensili con memoria del 1,17% (14% annuo). Ottimo connubio di performance e protezione.

Investire in recessione: serve protezione per guadagnare

Ne abbiamo già parlato in passato ma vale la pena riprendere il certificato a capitale protetto al 100% emesso da Goldman Sachs codice ISIN JE00BLS38Q90 sullo STOXX Global Select Dividend 100 Index vista la sua quotazione a sconto.  Ad oggi il certificate quota a 957 euro, dunque al di sotto del livello di protezione a 1.000 euro. Un aspetto non da poco. Non sottovalutabile perché questo vuol dire che, qualsiasi sarà il livello dell’indice a scadenza, l’investitore non subirà nessuna perdita perché il capitale è protetto al 100%, ma avrà la possibilità di incrementare il possibile rendimento a scadenza. Ai prezzi attuali in questo caso parliamo già di un rendimento certo superiore al 4%. Se poi l’indice a scadenza dovesse performare bene, facciamo ad esempio il 30%, l’investitore che acquista il certificato a sconto al prezzo di oggi 957 euro, avrà un rendimento così calcolato: 1300/957-1=35,8%.

Banche centrali schierate contro l’inflazione: ecco la lista dei migliori certificati a capitale protetto

Fase molto delicata di mercato. Le banche centrali sono totalmente concentrate nel combattere l’iperinflazione, dopo i dati CPI di maggio. Un contesto veramente difficile con cui confrontarsi per gli investitori. Nell’articolo proponiamo una selezione di certificati a capitale protetto 100% o che addirittura presentano un payoff a scadenza assimilabile a quello di uno zero coupon. Questo proprio perché il prezzo attuale è sceso al di sotto del livello di protezione.

Viaggi, vacanze e maxicedola incondizionata del 15%

Per chi volesse investire sul settore del turismo e dei viaggi, consigliamo il derivato emesso da BNP  con codice ISIN XS2372821590 che punta su AirFrance, Carnival e Tripadvisor che oggi quota sotto la pari a 86 euro. L’investitore che approccia questo certificate deve tenere in considerazione il fatto che potrà beneficiare già ad agosto, di un maxi cedolone incondizionato pari al 15%. Inoltre, a partire da ottobre e con scadenza trimestrale il certificate staccherà cedole condizionate dell’2% se i tre sottostanti, alle date di valutazione, saranno maggiori o uguali al 60% del livello iniziale. Il prodotto gode dell’effetto memoria e avrà scadenza naturale a maggio 2025 ma da ottobre 2022 offre la possibilità di rimborso anticipato.

Luce verde alla Cedola del 13%, chi la vuole ha tempo fino a lunedì

Lunedì 6 giugno è l’ultimo giorno utile per acquistare il certificato emesso da Leonteq ISIN CH1180755691 beneficiando del maxipremio del 13% del valore nominale. Meglio giocare d’anticipo e non aspettare le emissioni di fine anno perchè sia il maxipremio, sia tutti i premi che vengono riconosciuti durante la vita del certificato possono essere compensati con le minusvalenze in portafoglio.

Investire sui FANG: airbag al 50% e rendimento a doppia cifra

Il certificato ISIN CH1180750155 di Leonteq su basket worst of composto da Baidu, Netflix e Tesla rappresenta una valida alternativa all’investimento diretto sui titoli tech. Barriere profonde al 50% sia per i premi che a scadenza. Premi mensili dello 0,83% e airbag di protezione. Ottima combinazione di performance e protezione.

Il certificate dei software anti crimine si compra a sconto e paga senza condizioni

Premi mensili incondizionati dello 0,95% (11,4% annuo) per investire sulla Cyber Security, uno dei temi caldi del momento. Si presenta così il nuovissimo Fixed Cash Collect di UniCredit ISIN DE000HB5DEW8. A scadenza la barriera per il rimborso del capitale è profonda al 60% dello strike.

Puntare sulla Cina con forte protezione del capitale

La Cina è la terra delle grandi opportunità ma in questa congiuntura anche il Paese del Dragone sta evidenziando, al pari dell’Occidente, una fase di rallentamento economico. Il certificate ISIN JE00BLS35J19 di Goldman Sachs su Alibaba, Baidu e JD.com permette di investire sui colossi cinesi con una forte protezione del capitale e partecipazione alle performance con cap al 180% dello strike.

Automotive: la maxi cedola è andata, 17% di rendimento in arrivo

Il maxipremio del certificato d’investimento ISIN JE00BLS39Y40 di Goldman Sachs è stato pagato, ora è tempo di incassare i premi trimestrali di 20 euro a partire da luglio 2022. L’unica condizione che deve essere soddisfatta, il prossimo 25 luglio 2022, è che i sottostanti Tesla, Volkswagen e Mercedes-Benz non perdano oltre il 60% dal loro livello di strike.

One Star, così anche Saipem è un’opportunità

I titoli del settore oil&gas rimangono favoriti in questo contesto di iperinflazione. Secondo gli analisti il prezzo medio del petrolio rimarrà elevato ancora per diversi anni, permettendo a queste società forti flussi di cassa. Per investire sui petroliferi italiani in evidenza il certificato ISIN XS2339158664 su Eni, Tenaris e Saipem. Il certificato paga premi trimestrali del 2,45% e vanta la protezione One Star a scadenza.

Un trio italiano munifico nella cedola e nella barriera

Il cash collect di Bnp ISIN XS2011487589 con sottostanti STM, UniCredit e Tenaris acquistabile oggi sotto la pari a 88 euro ci offre un rendimento potenziale complessivo sul capitale investito a questi prezzi del 52%, pari a circa il 17% l’anno ovviamente condizionato sempre alla tenuta della barriera. Il meccanismo è semplice. Il certificate stacca con scadenza trimestrale, cedole condizionate di 3,10 euro, effetto memoria, scadenza naturale nel gennaio 2025 ma con possibilità di rimborso anticipato a partire da luglio 2022.

Investire sulla difesa rende a doppia cifra

Rendimento annuo del 10,2% con il Certificate Cash Collect DE000VX7J1V0 di Vontobel che punta su quattro campioni dell’industria della Difesa: Airbus, Leonardo, Lockheed Martin e Safran.

Quando la guerra frena la crescita, non resta che il certificate iper protetto

Le previsioni della Commissione Europea pubblicate ieri parlano chiaro e mostrano la doppia faccia della medaglia, da un lato il rallentamento della crescita e dall’altro l’aumento dell’inflazione a livelli record.

In questo scenario particolarmente difficile, gli investitori dovrebbero valutare tutti gli strumenti d’investimento disponibili sul mercato, tra cui i certificati d’investimento a capitale protetto.

Questa tipologia di certificato permette all’investitore di partecipare alla performance del sottostante aumentando gli elementi di protezione a scadenza del capitale investito, senza però limitare la partecipazione ai rialzi del mercato.

23% di rendimento dal certificate sul lusso

Il Memory Cash Collect Express di Vontobel codice ISIN DE000VX60SD3 ha come sottostanti Kering, Porsche SE e Richemont e oggi quota sotto la pari a 81 euro.

Investire su questo prodotto consente di poter contare su una protezione del capitale investito fino a cali del 35% dei singoli sottostanti a scadenza (poco meno di due anni) e nel frattempo di godere di premi mensili condizionati di 0,80 euro se i tre sottostanti, alle date di valutazione, non perderanno più del 35% dal livello iniziale.

Il prodotto possiede inoltre due caratteristiche molto importanti: l’effetto memoria e il rimborso anticipato con formula Step-down. Al momento il rendimento potenziale complessivo sul capitale investito a questi prezzi è del 44,2%, pari a circa il 23% l’anno ovviamente condizionato sempre alla tenuta della barriera.

Il certificate che ti porta in sicurezza nell’Europa del domani

In un contesto macroeconomico difficile, risulta interessante il certificato a capitale protetto al 85% emesso da BNP Paribas codice ISIN XS2317920234 che investe sull’indice S&P NextGenerationEU Recovery Equity 5% Decrement (EUR) NTR. Al momento il prodotto quota a sconto e riduce la perdita massima in cui andrebbe incontro l’investitore a scadenza, che risulta circa del 3,40%.

Accumulare oro nel 2022, meglio se con protezione

L’oro attraversa una fase correttiva ma rimane un asset class interessante in questa difficile congiuntura. Giusto accumulare, ancor di più se lo si fa con un certificato a capitale protetto (ISIN XS2348150595) che attualmente quota anche sotto il livello di protezione.

Investire sulle rinnovabili con premi mensili fissi del 1,2% (14,4% annuo)

Le energie rinnovabili rappresentano un megatrend divenuto, con lo scoppio della guerra in Ucraina, ancora più forte. Il certificato ISIN XS2358509078 su EDP, Iberdrola e Plug Power paga premi mensili incondizionati del 1,2% permettendoci d’investire sul tema anche durante fasi volatili come quella attuale.

Banche: benvenuta stretta monetaria

Il Fixed Cash collect emesso da Unicredit ISIN DE000HB3LXS4 punta su tre big bancari europei BNP, Intesa Sanpaolo, Société Générale.

Il certificate oggi si può acquistare sotto la pari a 85 euro e paga premi incondizionati mensili del 0,6% (la prossima data di pagamento è il 28 aprile) più un’ultima cedola, sempre da 0,6%, condizionata da una barriera al 70%.

Chi acquista oggi questo prodotto e lo tiene in portafoglio fino alla scadenza, nel complesso, potrebbe beneficiare di un rendimento potenziale complessivo ai prezzi attuali sul capitale investito del 33,8%, pari a circa il 19% l’anno

Allerta carovita! Alzare la protezione al 95%

Il FMI taglia la stima di crescita globale al +3,6% per il 2022 e 2023, che significa rispettivamente 0,8 e 0,2 punti meno delle previsioni di gennaio. In un contesto difficile suggeriamo il nuovo certificato capitale protetto al 95% emesso da Mediobanca codice ISIN IT0005484180 sull’ EURO STOXX Select Dividend 30 Index. Il prodotto permette all’investitore di proteggere il capitale a scadenza in caso di turbolenze di mercato, senza però limitare la partecipazione ai rialzi del mercato.