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Batterie: un investimento per dare la giusta carica al portafoglio

Oltre a cambiare in modo profondo le nostre vite, lo sviluppo della tecnologia delle batterie può essere un tema d’investimento utile ad arricchire e diversificare i portafogli di tutti gli investitori che guardano con favore alle strategie di investimento tematiche.

Per coloro che sono costruttivi sul settore, il certificate emesso da Exane con Isin FRELU0000559 rappresenta un’ottima opportunità. Emesso da poco, oggi quota sotto la pari a 991 euro e staccherà già a maggio una maxicedola del 23% compensabile con eventuali minus in portafoglio se tutti e tre i sottostanti azionari saranno maggiori o uguali al 30% del livello iniziale. A partire da agosto e con scadenza trimestrale il prodotto staccherà poi cedole condizionate dell’1% (pari al 4% l’anno) se i tre sottostanti, alle date di valutazione, saranno maggiori o uguali al 60% del livello iniziale. Il prodotto gode dell’effetto memoria e della possibilità di rimborso anticipato.

Se, ad esempio, ad agosto i tre sottostanti quoteranno con un valore superiore o eguale al prezzo di emissione, il prodotto sarà rimborsato e l’investitore riceverà 1.000 euro per ogni certificato più lo stacco della maxicedola e di un premio trimestrale relativo al mese di agosto. Questo permetterebbe all’investitore di realizzare in soli sei mesi e sulla base dei prezzi attuali (991 eu) un rendimento di circa il 24,9% tra capital gain e cedole.

Utility: un porto sicuro coi mercati in tempesta

Il contagio da coronavirus in Borsa non ha risparmiato nessuno, l’indice Eurostoxx 600 la scorsa settimana ha perso il 25% e in rosso sono tutti i settori che lo compongono. Eppure tra i singoli comparti le differenze sono ampie. A difendersi meglio di tutti il settore Healthcare con un -8%, a seguire le utilities, che come sempre in queste situazioni di crisi, mostrano la loro resilienza, con un calo del 16%. I peggiori trasporti con un -48%, e a seguire banca -44% e auto -42%. La situazione, sanitaria, almeno in Italia regala qualche timida speranza, ma sul fronte economico è ancora presto tirare le conclusione.  Siamo dunque andati ad analizzare se come in passato il comparto utilities avrà ancora le spalle forti per limitare le perdite e se già ora può essere una valida soluzione di investimento.

Un’ottima soluzione per entrare sul mercato sostituendo il rischio totale d’investimento con un rischio asimmetrico, è quello di approcciare ai certificates, strumenti d’investimento che, a differenza delle normali azioni, aggiungono un livello di protezione al capitale investito anche in caso di bruschi cali dei sottostanti.

Un’interessante occasione che coniuga protezione e rendimento è il prodotto studiato da Bnp Paribas, da sempre attenta alle dinamiche di mercato e ai trend di sviluppo quali il tema Esg e, a inizio marzo, ha emesso una gamma di certificate ad hoc che possano rappresentare una valida scelta per la diversificazione di portafoglio. Il certificate da noi selezionato è il Phoenix Maxicedola con Isin XS2067770011 e sottostanti Enel, Snam e Terna. 

Analizziamo il funzionamento del certificate…

Utility: un buon affare per rimanere a galla dopo i recenti cali

Tempesta perfetta sulle Borse colpite ieri dall’epidemia da coronavirus e il crollo del petrolio. Oggi i listini provano a rialzare la testa.  Milano guadagna un timido +1,7% dopo il -9, Il petrolio rimbalza del 9%.

Il ministro dell’Energia russo, Aleksander Novak, ha dichiarato che “nuove riunioni sono in programma per i mesi di maggio e giugno. Il fatto che l’accordo non sia stato esteso oltre il primo aprile non significa che cesserà la nostra cooperazione con i paesi aderenti all’Opec”.

Nel calo generalizzato di questi giorni siamo andati a cercare con il lumicino i titoli che si difendono meglio e, anche stavolta come nelle tempeste passate, i grandi vincitori sono le utility, tradizionale comparto rifugio. Oggi Enel è in rialzo dello 0,61%, Terna +1,15% e Snam +1,45%.

Il panico spinge gli investitori a spostarsi verso quelle società che offrono servizi di cui è difficile rinunciare come, appunto, le utility da sempre più resilienti in caso di rallentamento economico. Il comparto da inizio anno cede l’1,3% contro il 16% dell’Eurostoxx 600.

In questo clima di incertezza con i mercati deboli ci sono delle occasioni interessanti su cui puntare che coniugano bene protezione e rendimento. E’ il caso dei certificate perché da un lato permettono, in caso anche di cali lievi dei sottostanti, ritorni elevati e allo stesso tempo offrono protezione. Siamo andati a scovare un caso particolare che a questi prezzi appare interessante: il certificate Phoenix Worst of emesso da Bnp Paribas con sottostanti Enel e E.ON ad Isin NL0014092074.

Utility: la rivoluzione elettrica è solo all’inizio

Tassi ai minimi, boom degli investimenti sostenibili e rivoluzione elettrica: la benzina per il rally delle utility non è finita. Dopo l’ottimo 2019, da gennaio il comparto è già il migliore in Europa con una performance del 10,2%, circa il doppio del secondo classificato i tech.

A richiamare gli acquisti sul comparto ci sono tre buoni motivi. Analizziamoli una alla volta per capire la sostenibilità di medio periodo di questa sovraperformance.

1. Tassi ai minimi

2. Boom degli investimenti sostenibili

3. Rivoluzione elettrica

In questo scenario è interessante il certificate Phoenix Worst of emesso da Bnp Paribas con sottostanti Enel e E.ON ad Isin NL0014092074. Il prodotto stacca coupon condizionati trimestrali pari al 2% (8% annuo al lordo delle imposte) se i sottostanti non perderanno oltre il 30% dal livello iniziale. Il certificate scadrà tra tre anni ma offre la possibilità di rimborso anticipato da agosto se Enel ed E.ON quoteranno sopra al prezzo di riferimento iniziale.