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Banche, le opportunità da sfruttare non sono finite. Exane prepara un super cedolone

Per chi intende esporsi sul settore bancario è interessante il certificate Maxicedola di Exane con opzione One Star a codice ISIN FREXA0027237 che punta su Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco Bpm. Il prodotto che oggi quota a 1035 euro staccherà una maxicedola del 5,5% il 20 novembre. Ricordiamo che il premio è compensabile con eventuali minusvalenze in portafoglio.

Si continua con premi mensili dello 0,5% (6% annuo) con barriera al 65%. Il prodotto ha scadenza naturale a luglio 2023 ma, da marzo 2021 offre la possibilità di rimborso anticipato se i tre sottostanti quoteranno ad un valore uguale o superiore al prezzo di riferimento iniziale.

Se il ritiro anticipato non dovesse avvenire in nessuna delle date previste dal regolamento, il certificate scadrà nel luglio 2023. A quella data (valutazione fissata il 27 luglio) il certificate verrà rimborsato a 1.000 euro se i tre sottostanti si troveranno sopra il livello di barriera (65%), oppure, con anche solo uno sopra il livello iniziale grazie all’effetto One star e gli altri sotto la barriera. Da notare che al momento Banco Bpm è sopra del 30,47%.

M&A nel settore bancario, avanti il prossimo

Il grande risiko delle Banche è pronto a ripartire. Archiviata la fusione tra UBI Banca e Intesa Sanpaolo, adesso i riflettori si spostano su chi sarà il prossimo? Le scommesse sono aperte.

A fronte di questo scenario, Exane ha studiato un certificate con un basket di sottostanti bancari che coniuga rendimento e possibilità di sfruttare notizie positive sul fronte M&A. Il prodotto si configura come un ottimo strumento per esporsi sul settore perché permette di mantenere un’elevata protezione ed estrarre premi anche dopo il taglio dei dividendi grazie al flusso cedolare periodico che viene erogato se i sottostanti restano sopra le barriere.

Il certificate Maxicedola di Exane con opzione One Star a codice ISIN FREXA0027237 punta su Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco Bpm. Il prodotto che oggi quota sotto la pari a 958 euro è interessante sia per la maxicedola condizionata del 5,5% sia per l’effetto one star che permette a scadenza di proteggere l’intero capitale se anche un solo sottostante si troverà sopra il livello iniziale. Di tutto rispetto anche i premi condizionati mensili dello 0,5% (6% annuo). Durata tre anni con possibilità di rimborso anticipato ed effetto memoria.

Banche europee a un punto di svolta

Un ottimo strumento per esporsi sul settore mantenendo un’elevata protezione ed estrarre premi anche in uno scenario di dividendi a zero è il certificate Maxicedola di Exane con opzione One Star a codice ISIN FREXA0027237 che punta proprio su Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco Bpm.  Il prodotto, che oggi quota a 1006 euro, è interessante sia per la maxicedola del 5,5% che verrà staccata a novembre se i tre titoli non saranno crollati del 70% dal livello iniziale, sia per l’effetto one star che permette a scadenza di proteggere l’intero capitale se anche un solo sottostante si troverà sopra il livello iniziale.  Di tutto rispetto anche i premi condizionati mensili dello 0,5% (6% annuo).

Il prodotto ha scadenza naturale a luglio 2023 ma offre la possibilità di rimborso anticipato se i tre sottostanti quoteranno ad un valore uguale o superiore al prezzo di riferimento iniziale. Se, ad esempio, a marzo 2021 i tre sottostanti quoteranno con un valore superiore o uguale al prezzo di emissione, il prodotto sarà rimborsato e questo permetterà all’investitore di realizzare sulla base dei prezzi attuali un rendimento di circa il 7% in sette mesi.

Banche: investire su tre colossi con il nuovo Maxicedola One Star di Exane

Exane ha studiato un Certificate con un basket di sottostanti bancari che coniuga rendimento e possibilità di sfruttare eventuali notizie positive anche su un solo sottostante. Il maxicedola con effetto One Star a codice ISIN FREXA0027237 punta su Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco Bpm. Se a novembre tutte e tre le azioni sottostanti avranno una quotazione maggiore o uguale al 30% del livello iniziale, l’investitore riceverà una maxi cedola pari a 55 euro.

Da dicembre si passa a cedole condizionate mensili pari a 5 euro se i sottostanti alla data di valutazione non perdono oltre il 35% dal livello iniziale. Durata tre anni con effetto memoria e possibilità di rimborso anticipato mensile da marzo 2021. La barriera a scadenza è pari al 65% del livello iniziale e incorpora l’effetto One star studiato per approfittare del rialzo di anche un solo dei sottostanti. Se, infatti, a scadenza uno solo dei tre titoli si troverà sopra il livello iniziale (e gli altri due saranno sotto la barriera), salverà l’intero capitale.

La BCE aumenta la potenza di fuoco. Un buon momento per investire sulle banche europee.

Il settore bancario è quello che in Europa ha patito maggiormente la pandemia, ma oggi le Banche si presentano con bilanci molto più solidi rispetto all’ultima crisi del 2008. Allora gli istituti finanziari erano poco regolamentati. Di tempo ne è passato e le autorità nel frattempo si sono adoperate per far sì che le banche avessero una maggiore liquidità, detenessero maggiori capitali e si impegnassero in attività meno rischiose. Grazie a questi cambiamenti gli istituti finanziari sono entrati nella crisi attuale in uno stato di salute migliore e ora partono da livelli interessanti. Inoltre, le misure straordinarie messe in atto dovrebbero fornire un ulteriore e notevole supporto, per questo il comparto potrebbe rappresentare un’opportunità d’investimento interessante se detenuta sul lungo termine.

Una soluzione interessante può essere quella di approcciarlo con un certificate che grazie alla protezione della barriera e a ritorni interessanti offre maggiori garanzie. Tra i tanti siamo andati ad analizzare un prodotto emesso da Exane che a questi prezzi ci sembra molto interessante. Il certificate è un Crescendo Maxicedola a codice ISIN FREXA0022154 che punta su Unicredit, Intesa Sanpaolo e Banco Bpm e oggi si acquista sotto la pari a 710 euro. È importante esaminare le caratteristiche di questo prodotto anche per la sua peculiarità di essere un “one star”.